SBI証券iDeCo(個人型確定拠出年金)が一時金受取と年金受取の併用が可能に

確定拠出年金(iDeCo)

SBI証券iDeCo(個人型確定拠出年金)は、これまで受給権を取得された方には年金資産の『一時金受取』もしくは『年金での分割受取』のいずれかの選択制でした。

これに加えて今後は2つの受取り方法の併用も可能となります。

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『一時金受取』と『年金受取』の併用が可能に

いつから?

2020年3月請求分 [予定]より

変更前

『一時金受取』もしくは『年金受取』を選択

変更後

『一時金受取』と『年金受取』の併用も選択可能に

情報ソース:iDeCo(個人型確定拠出年金)30万口座突破及び受給時の併給に関するお知らせ(SBI証券)|ニュースリリース|SBIホールディングス

セレクトプランの運用商品

インデックスファンド、アクティブファンド、コモディティ、ターゲットイヤー、預金があります。

インデックスファンド

カテゴリ 商品
国内株式 eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド
先進国株式 eMAXIS Slim先進国株式インデックス
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
iFree NYダウ・インデックス
インデックスファンド海外株式ヘッジあり(DC専用)
新興国株式 eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
全世界株式 SBI・全世界株式インデックス・ファンド
(愛称:雪だるま(全世界株式))
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
EXE-i グローバル中小型株式ファンド
国内債券 eMAXIS Slim 国内債券インデックス
先進国債券 eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
インデックスファンド海外債券ヘッジあり(DC専用)
新興国債券 iFree 新興国債券インデックス
国内REIT <購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド
先進国REIT 三井住友・DC外国リートインデックスファンド
バランス eMAXISSlimバランス(8資産均等型)

アクティブファンド

カテゴリ 商品名
国内株式 ひふみ年金
つみたて椿
SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ<DC年金>
野村リアルグロース・オープン(確定拠出年金向け)
先進国株式 農林中金<パートナーズ>米国株式長期厳選ファンド
ラッセル・インベストメント外国株式ファンド(DC向け)
朝日Nvestグローバルバリュー株オープン(愛称:Avest-E)
新興国株式 ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド
全世界株式 セゾン資産形成の達人ファンド
先進国債券 SBI‐PIMCO 世界債券アクティブファンド(DC)
バランス iFree 年金バランス
SBIグローバル・バランス・ファンド
※指定運用商品
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

コモディティ

商品名
三菱UFJ 純金ファンド (愛称:ファインゴールド)

ターゲットイヤー

商品名
セレブライフ・ストーリー2025
セレブライフ・ストーリー2035
セレブライフ・ストーリー2045
セレブライフ・ストーリー2055

元本確保型

カテゴリ 商品名
預金 あおぞらDC定期(1年)

SBI証券iDeCo(個人型確定拠出年金)の諸経費(口座管理手数料、加入時・移換時、運営管理機関変更時の手数料等)

加入時・移換時の手数料(税込)

支払先 手数料
SBI証券 0円
国民年金基金連合会 2,829円
合計 2,829円

運営管理機関変更時の手数料(税込)

すでに利用しているiDeCo(個人型確定拠出年金)の運営管理機関を他の金融機関からSBI証券へ変更するときの手数料です。

支払先 手数料
SBI証券 0円

毎月掛金を拠出している方

支払先 毎月の手数料
(税込み)
国民年金基金連合会 105円
事務委託先 金融機関 66円
運営管理機関
(証券会社)
0円
月間合計〔A〕 171円
年間合計〔A×12〕 2,052円

新たな掛金を拠出していない方

支払先 毎月の手数料
(税込み)
国民年金基金連合会 0円
事務委託先 金融機関 66円
運営管理機関
(証券会社)
0円
月間合計〔A〕 66円
年間合計〔A×12〕 792円

給付手数料(税込)

支払先 給付事務手数料
(税込み)
信託銀行へ 440円/1回

還付手数料(税込)

支払先 還付手数料
(税込み/月)
国民年金基金連合会 1,048円
SBI証券 660円
事務委託先金融機関
(資産管理サービス信託銀行)
440円
合計 2,148円

運営管理機関変更時の手数料(税込)

これまでiDeCo(個人型確定拠出年金)で掛金の拠出を休止していた方が運営管理機関を他の金融機関からSBI証券へ変更するときの手数料です。

支払先 手数料
SBI証券 0円

移換時手数料(税込)

SBI証券のiDeCo(個人型確定拠出年金)から他の確定拠出年金へ移換する場合、または、SBI証券から他の金融機関に運営管理機関を変更する場合の手数料です。

支払先 手数料
SBI証券 4,400円

最後に

SBI証券のiDeCo(個人型確定拠出年金)が、受給時の受け取り方法について「一時金受取」と「年金受取」の併用が可能になりました。

iDeCo(個人型確定拠出年金)の特長である、課税繰り延べ効果を最大限に活用するためには受給時の

  • 一時金受取・・・退職一時所得控除の適用

  • 年金受取・・・公的年金等控除の適用

の併用が必須です。

は既に併用受け取りに対応済みです。

ようやくSBI証券が主要ネット証券に肩を並べました。

さらにシェアを拡大するために、より良いサービスの提供を期待します。

<公式HP>SBI証券 iDeCo

 

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