セゾン資産形成の達人ファンドはMSCIを上回るのか？ 2014年11月末
セゾン資産形成の達人ファンドは設定当初、世界の株式の値動きを表す「MSCI All Country World Index」を下回るパフォーマンスでしたが、リーマンショック後の2008年後半を境に逆転し、設定来の運用実績では「MSCI All Country World Index」を上回る結果となりました。
MSCI All Country World Indexに連動するファンドは日本では販売されていないので
MSCI All Country World Index(除く日本、円換算ﾍﾞｰｽ)と連動する
ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスを比較対象にしました。
商品概要
| 名称 | セゾン資産形成の達人ファンド | ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス |
| 運用方針 |
一貫した｢長期投資｣という運用哲学に基づいて運用されている投資信託証券への投資を通じ、長期的な資産の成長を図る。
投資先の選定にあたっては、国内外の投資信託証券の中から資産規模、運用実績、ｺｽﾄ等の面、並びに投資信託証券の運用方針、投資態度をﾘｻｰﾁし実施する。 組入外貨資産の為替変動ﾘｽｸに対しては、原則、為替ﾍｯｼﾞしない。 |
主として｢外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾏｻﾞｰﾌｧﾝﾄﾞ｣並びに｢新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾏｻﾞｰﾌｧﾝﾄﾞ｣への投資を通じて、日本を除く先進国及び新興国の株式等(DR(預託証書)含む)に実質的に投資し、MSCI ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ･ﾜｰﾙﾄﾞ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(除く日本、円換算ﾍﾞｰｽ)と連動する投資成果を目指して運用を行う。
原則として、為替ﾍｯｼﾞは行わない。 |
| 地域別投資比率 | ||
| 設定日 | 2007/03/15 | 2010/07/20 |
| 純資産額 | 191.2億円 | 45.2億円 |
| 申込手数料 | ノーロード（無料） | ノーロード（無料） |
| 信託報酬（税抜） | 年0.54% | 年0.60％ |
| 実際の経費率（税抜） | 年1.30% ±0.2% | 年0.66％ |
| 信託財産留保額 | 0.1% | 0.05% |
| 償還日 | 無期限 | 無期限 |
※2014年11月末のデータ。各商品説明サイトおよびモーニングスターより
比較チャート（1年）
青：セゾン資産形成の達人ファンド
赤：ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス
リターン
| リターン（％） | セゾン資産形成の達人ファンド | ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス |
| 1ヶ月 | -1.04 | -0.54 |
| 3ヶ月 | +3.74 | +3.26 |
| 6ヶ月 | +9.99 | +7.69 |
| 1年 | +16.79 | +18.08 |
| 2年 | +88.23 | +78.79 |
| 3年 | +109.58 | +95.30 |
| 5年 | +116.08 | — |
積立シミュレーション
ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスがローンチされた2010年7月末に10,000円ずつ積み立てたら、評価額がどうなっているかをシミュレーション。
※口数＝投資金額÷基準価額で計算
ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスが新規設定以来の積立投資の差
| 投資開始年月 | 投資総額 |
評価額
|
差額
|
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| セゾン資産形成の達人ファンド | ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス | セゾン-eMaxis全世界 | ||
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2010年7月
|
530,000
|
973,375
|
929,132
|
44,243
|
2010年7月からの差は530,000円の投資で44,243円となりました。
最後に
2013年を除いた期間ではセゾン資産形成の達人ファンドの方が投資成績が良かったです。
セゾン資産形成の達人ファンドは
- 厳選した企業の株式に投資
- 世界に幅広く分散投資
- 長期的な視点にたった運用スタイル
を特長としたファンド・オブ・ファンズです。
コストが二重にかかりますが、機関投資家しか買えない魅力的なファンドを組み入れられることは大きなメリットといえます。
ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスは先進国・新興国ともにカバーしているので
- 先進国：新興国の比率で悩みたくない
- ファンドの数が増えて管理を煩雑にしたくない
外国株式クラスへの投資はこれ一本でもOKだと思うので、投資家の方にもっと注目されても良いと思います。
共に注目の高いファンドなので引き続きウォッチしていきます。