先進国株式ヘッジ「あり」と先進国株式ヘッジ「なし」を比較 2014年6月末
- Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型
と
- Funds-i 外国株式
を比較
商品概要
| 名称 | Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型 | Funds-i 外国株式 |
| 運用方針 |
マザーファンドを通じて、主として外国の株式に投資し、MSCI-KOKUSAI指数(円ベース・為替ヘッジあり)の動きに連動する投資成果を目指す。
原則、為替ヘッジあり。 |
マザーファンドを通じて、主として外国の株式に投資し、MSCI-KOKUSAI指数(円換算ベース・為替ヘッジなし)に連動する投資成果を目指す。
原則、為替ヘッジなし。 |
| 設定日 | 2013/05/07 | 2010/11/26 |
| 純資産額 | 3.82億円 | 18.05億円 |
| 申込手数料 | ノーロード（無料） | ノーロード（無料） |
| 信託報酬 | 年0.594% | 年0.594％ |
| 実際の経費率 |
年0.61％
|
年0.57％ |
| 信託財産留保額 | なし | なし |
| 償還日 | 無期限 | 無期限 |
※2014年7月のデータ。各商品説明サイトおよびモーニングスターより
比較チャート（1年）
青：Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型
赤：Funds-i 外国株式
リターン
| リターン（％） | Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型 | Funds-i 外国株式 |
| 1ヶ月 | +2.24 | +1.04 |
| 3ヶ月 | +3.49 | +3.42 |
| 6ヶ月 | +6.91 | +6.39 |
| 1年 | +16.09 | +18.40 |
| 2年 | — | +96.05 |
| 3年 | — | +71.65 |
| 5年 | — | — |
積立シミュレーション
Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型がローンチされた2013年5月末に10,000円ずつ積み立てたら、評価額がどうなっているかをシミュレーション。
※口数＝投資金額÷基準価額で計算
新規設定以来の積立投資の差
| 投資開始年月 | 投資総額 |
評価額
|
差額
|
|
| Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型 | Funds-i 外国株式 | Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型-Funds-i 外国株式 | ||
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2013年5月
|
140,000
|
153,496
|
155,692
|
-2,196
|
2013年5月から140,000円の投資で2,196円の差となりました。
最後に
個人投資家も為替ヘッジを使うことが出来るといいのだが、コスト面で不利だし、些か面倒でもある。
「為替ヘッジ付き」を謳う投資信託もあるが、基本的には国内債よりも少しだけ高いリターンを目指す運用戦略なので、投資信託の手数料を払うと「コスト倒れ」してしまう公算が大きく、凡そお勧めできない。
とありますが、実際はどうなのかということで比較しました。
Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型の実質コストが年0.61％と予想以上に低コストです。
投資は自己責任でお願いいたします。