先進国株式ヘッジ「あり」とヘッジ「なし」を比較 2015年3月末
- Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型
と
- Funds-i 外国株式
を比較
商品概要
| 名称 | Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型 | Funds-i 外国株式 |
| 運用 方針 |
マザーファンドを通じて、主として外国の株式に投資し、MSCI-KOKUSAI指数(円ベース・為替ヘッジあり)の動きに連動する投資成果を目指す。
原則、為替ヘッジあり。 |
マザーファンドを通じて、主として外国の株式に投資し、MSCI-KOKUSAI指数(円換算ベース・為替ヘッジなし)に連動する投資成果を目指す。
原則、為替ヘッジなし。 |
| 設定日 | 2013/05/07 | 2010/11/26 |
| 純資産額 | 8.1億円 | 37.8億円 |
| 申込手数料 | ノーロード（無料） | ノーロード（無料） |
| 信託報酬 （税抜） |
年0.55％ | 年0.55％ |
| 実際の経費率 （税抜） |
年0.58％
|
年0.57％ |
| 信託 財産 留保額 |
なし | なし |
| 償還日 | 無期限 | 無期限 |
※2015年3月のデータ。各商品説明サイトおよびモーニングスターより
比較チャート（1年）
青：Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型
赤：Funds-i 外国株式
リターン
| リターン（％） | Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型 | Funds-i 外国株式 |
| 1ヶ月 | +0.01 | -0.23 |
| 3ヶ月 | +3.80 | +0.90 |
| 6ヶ月 | +8.23 | +13.79 |
| 1年 | +13.66 | +24.76 |
| 2年 | — | +62.54 |
| 3年 | — | +109.05 |
| 5年 | — | — |
※投信まとなびより
積立シミュレーション
Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型がローンチされた2013年5月末に10,000円ずつ積み立てたら、評価額がどうなっているかをシミュレーション。
※口数＝投資金額÷基準価額で計算
新規設定以来の積立投資の差
| 投資開始年月 | 投資総額 |
評価額
|
差額
|
|
| Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型 | Funds-i 外国株式 | Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型-Funds-i 外国株式 | ||
|
2013年5月
|
230,000
|
260,857
|
284,698
|
-23,841
|
2013年5月から230,000円の投資で23,841円の差となりました。
最後に
個人投資家も為替ヘッジを使うことが出来るといいのだが、コスト面で不利だし、些か面倒でもある。
「為替ヘッジ付き」を謳う投資信託もあるが、基本的には国内債よりも少しだけ高いリターンを目指す運用戦略なので、投資信託の手数料を払うと「コスト倒れ」してしまう公算が大きく、凡そお勧めできない。
※第178回 「低金利下の運用戦略」はあるか？ | 山崎元「ホンネの投資教室」 | 楽天証券より
とありますが、実際はどうなのかということで比較しました。
Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型の実質コストが年0.58％（税抜）と予想以上に低コストです。
投資は自己責任でお願いいたします。