金（ゴールド）って分散投資効果あんの？ 2015年10月末
金（ゴールド）に分散投資効果があるのか
- SMT グローバル株式インデックス・オープン
- 純金上場信託（金の果実）（1540）
を比較
商品概要
| 名称 | SMT グローバル株式インデックス・オープン | 純金上場信託（金の果実）（1540） |
| 運用方針 |
「住信外国株式インデックスマザーファンド」を通じて、MSCIコクサイ・インデックス(除く日本)を構成している国に投資し、MSCIコクサイ・インデックス(除く日本・円ベース)に連動する投資成果を目標として運用を行う。
原則として為替ヘッジは行わない。 |
運用方針：東京工業品取引所における金1グラムあたりの先物価格を、一定の貴金属業者の提示するフォワードレートで現在価値に引き直した価格に連動すること目指します。
信託財産として金地金を高水準の割合で保有することで、指標価格に連動することが企図されています。 原則として分配金はありません。 |
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設定日
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2008/01/09
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2010/07/02
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純資産額
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519.8億円
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372.6億円
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申込手数料
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ノーロード（無料）
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証券会社が定める手数料
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信託報酬（税抜）
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年0.50%
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年0.40％
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信託財産留保額
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なし
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なし
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償還日
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無期限
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無期限
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※2015年10月末のデータ。各商品説明サイトおよびモーニングスターより
純金上場信託（金の果実）（1540）は転換（交換）を通じて、現物を1kｇから実際に取得することができます。
比較チャート（1年）
青：SMT グローバル株式インデックス・オープン
赤：純金上場信託（金の果実）（1540）
リターン
| リターン（％） | SMT グローバル株式インデックス・オープン | 純金上場信託（金の果実）（1540） |
| 1ヶ月 | +10.89 | -2.63 |
| 3ヶ月 | -4.96 | -3.39 |
| 6ヶ月 | -2.10 | -5.71 |
| 1年 | +13.11 | -0.59 |
| 2年 | +35.14 | +4.44 |
| 3年 | +109.26 | -3.84 |
| 5年 | +131.99 | +15.12 |
※投信まとなびより
積立シミュレーション
※口数＝投資金額÷基準価額で計算
※分配金は再投資していません
分配金実績
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決算日
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SMT グローバル株式インデックス・オープン
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純金上場信託（金の果実）（1540）
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2015年5月
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20円
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—
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2014年11月
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20円
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2014年5月
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20円
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2013年11月
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—
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2013年5月
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20円
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2012年11月
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2012年5月
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2011年11月
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2011年5月
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2010年11月
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2010年5月
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2009年11月
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2009年5月
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設定来累計
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60円
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0円
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新規設定以来の積立投資の差
| 投資開始年月 | 投資総額 |
評価額
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差額
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| SMT グローバル株式インデックス・オープン | 純金上場信託（金の果実）（1540） | 先進国株式-金（ゴールド） | ||
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2010年7月
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640,000
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1,079,179
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671,583
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+407,596
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2010年7月から640,000円の投資で392,411円の差です。
相関係数
エクセルのCORREL関数を用いた相関係数は0.45になりました。
強くない正の相関があります。
最後に
金（ゴールド）は
- 株式や債券といった金融資産とは異なる値動きをする傾向がある
- 株式・債券・不動産のように、資産が経済価値を生む活動ではないので、利息も配当も生まない。
などの特徴を持っています。
期待回収率が100％を超えないので現在のところ金（ゴールド）に投資をする予定はありませんが、引き続きウォッチしていきます。