Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型とFunds-i 外国株式を比較 2013年7月末
Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型とFunds-i 外国株式を比較
商品概要
| 名称 | Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型 | Funds-i 外国株式 |
| 運用方針 | マザーファンドを通じて、主として外国の株式に投資し、MSCI-KOKUSAI指数(円ベース・為替ヘッジあり)の動きに連動する投資成果を目指す。原則、為替ヘッジあり。 | マザーファンドを通じて、主として外国の株式に投資し、MSCI-KOKUSAI指数(円換算ベース・為替ヘッジなし)に連動する投資成果を目指す。原則、為替ヘッジなし。 |
| 設定日 | 2013/05/07 | 2010/11/26 |
| 純資産額 | 0.9億円 | 7.9億円 |
| 申込手数料 | ノーロード（無料） | ノーロード（無料） |
| 信託報酬 | 年0.5775% | 年0.5775％ |
| 実際の経費率 |
運用が開始されたばかりなので第1期運用報告書がUPされるまで実質コストは不明
|
年0.62％ |
| 信託財産留保額 | なし | なし |
| 償還日 | 無期限 | 無期限 |
※2013年8月のデータ。各商品説明サイトおよびモーニングスターより
比較チャート
青：Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型
赤：Funds-i 外国株式
リターン
| リターン（％） | Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型 | Funds-i 外国株式 |
| 1ヶ月 | -3.57 | -6.29 |
| 3ヶ月 | — | +5.56 |
| 6ヶ月 | — | +23.22 |
| 1年 | — | +51.88 |
| 2年 | — | +39.03 |
| 3年 | — | — |
| 5年 | — | — |
積立シミュレーション
Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型がローンチされた
2013年5月末に10,000円ずつ積み立てたら、評価額がどうなっているかを
シミュレーション。
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| ※クリック拡大 |
※口数＝投資金額÷基準価額で計算
新規設定以来の積立投資の差
| 投資開始年月 | 投資総額 |
評価額
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差額
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| Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型 | Funds-i 外国株式 | Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型-Funds-i 外国株式 | ||
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2013年5月
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30,000
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30,567
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30,263
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304
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2013年5月から30,000円の投資で304円の差となりました。
まとめ
個人投資家も為替ヘッジを使うことが出来るといいのだが、コスト面で不利だし、些か面倒でもある。「為替ヘッジ付き」を謳う投資信託もあるが、基本的には国内債よりも少しだけ高いリターンを目指す運用戦略なので、投資信託の手数料を払うと「コスト倒れ」してしまう公算が大きく、凡そお勧めできない。
とありますが、実際はどうなのかということで比較しました。
金利差 ＞ ヘッジコスト
により、これまでは外国株式・ヘッジありの方が投資成績が良かったです。
しかし、今後もこの状況が続くとは限りません。
運用が開始されたばかりなので、ここで甲乙をつけるのは時期尚早でしょう。
Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型の第1期運用報告書が発行されてから
検討してもいいでしょう。
投資は自己責任でお願いいたします。