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住信SBIネット銀行 スマートプログラム徹底解説 他行宛振込手数料が毎月最大15回無料、ATM利用手数料が毎月最大15回無料

銀行

ネットプログラム

住信SBIネット銀行では、商品・サービスのご利用に応じて、ポイントが貯まります。

ポイントにより、ランク1~ランク4までの4段階のランク判定を行います。

ランク制度により

  • ATM手数料の無料回数が2回/月~15回/月
  • 他行宛振込の無料回数が1回/月~15回/月

となる、プログラムを提供しています。

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ランクごとの優遇内容

ランクに応じて、住信SBIネット銀行の提携ATMを使った引出し手数料の無料回数と、住信SBIネット銀行から他行への振込手数料無料回数がそれぞれ最大15回まで無料になります。

ATM利用手数料

ランク
ランク4 ランク3 ランク2 ランク1
預入れ 無制限
引出し無料回数 月15回 月7回 月5回 月2回

振込手数料

ランク
ランク4 ランク3 ランク2 ランク1
住信SBIネット銀行の口座あて 無制限
他の金融機関あて 三井住友信託銀行 無制限
上記以外 月15回 月7回 月3回 月1回

<三井住友信託銀行宛について更に詳しい記事はコチラ>住信SBIネット銀行と三井住友信託銀行の相互の振込手数料が無料化!さらに追加サービスも

ランク判定の条件

  • 預金残高
  • 住宅ローンの利用
  • ロボアドバイザーの利用
  • その他の商品・サービスの利用

のいずれかの条件から判定する基本ランクと、

  • クレジットカードの利用

によるランクアップの合計で適用ランクが決まります。

さらに2ランクアップ

以下のいずれかに入会かつ住信SBIネット銀行を引き落とし口座に設定すると、基本ランクから2ランクアップします。

スマプロランク注意事項

  1. 上位のランクの条件に該当した場合は、下位のランクの条件に該当していなくても、上位のランクとして判定されます。
  2. 外貨建ての商品は、円換算を行った上で判定されます。
  3. 住宅ローン(フラット35)は、月内に住信SBIネット銀行口座内からの引落しがあることを条件に判定されます。
  4. 住宅ローン(フラット35を除く)は、月末借入残高で判定されます。(月末借入残高ありで条件を満たします。)
  5. 総預金残高は、円預金(普通・定期)、外貨預金(普通・定期)、仕組預金、SBIハイブリッド預金の合計残高で判定されます。
    ※外国為替証拠金取引(FX)の証拠金額は含まれません。
    ※当座貸越の利用金額は計算対象外となります。
  6. ロボアドバイザーは、月末時点における「WEALTHNAVI for 住信SBIネット銀行」の総資産額と「THEO + 住信SBIネット銀行」の時価評価額の合計額で判定されます。
    ※「THEO + 住信SBIネット銀行」は、住信SBIネット銀行を出金口座に設定した場合のみ対象となります。
  7. 外貨プレーオフ、オセロの残高は、外貨預金ではなく仕組預金の残高に含まれます。
  8. 純金積立は、月末時点に契約があることを条件に判定されます。
  9. 給与、賞与は、月内の入金があることで判定されます。
    入出金明細に「給与」または「賞与」と記載のあるものが対象です。勤務先によっては「振込」扱いで振込まれる場合がありますが、その場合は対象となりません。
  10. 年金は、月内または前月内の振込実績で判定されます。入出金明細に「年金」と記載のあるものが対象です。個人年金等私的年金の中には「振込」扱いで振込まれる場合がありますが、その場合は対象となりません。
  11. Visaデビットカードは、毎月1日から末日までの確定金額の合計で判定されます。
    Visaデビットカードを利用になった際に、加盟店から送られてくる「取引情報(オーソリ電文)」の到着日と金額を元に、口座から利用代金引落されます。
    一方で、ランク判定には、後日加盟店から送られてくる「確定の売上情報」の到着日と金額(確定金額)で判定します。
    そのため、Visaデビットカードのご利用日とランク判定月が別の月となる場合がございますが、ご了承ください。
    例えば、4月30日にVisaデビットカードを利用になった場合でも、「確定の売上情報」の到着が5月であれば、4月30日の利用分は5月のランク判定に利用されます。
    ※海外ATMでの現地通貨引出しおよび各種手数料は、対象外です。
  12. クレジットカード「ミライノ カード(一般カード)」は、月内に確定した利用金額(翌月引落金額)で判定されます。
    例えば、4月の締日に確定した5月引落分の利用金額が1万円以上であれば、6月の適用ランクの判定について1商品分にカウントされます。
    国内・海外ショッピングでの利用金額が対象となります。
    年会費、各種手数料、キャッシング等のご利用金額は対象外です。リボ支払いを選択の場合は、元金のみが対象となります。

各ランクの判定条件詳細

ランク4

下記Ⅰ、Ⅱのいずれかの条件に該当する

外貨預金と仕組預金の月末残高合計が、500万円以上
外貨預金と仕組預金の月末残高合計が、300万円以上かつ住宅ローンを利用

ランク3

下記Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵのいずれかの条件に該当する

総預金の月末残高が300万円以上
ロボアドバイザー資産運用残高の合計が月末時点で100万円以上
住宅ローンを利用
以下1~10の条件のうち3つ以上該当

1. 外貨預金(普通・定期)の月末残高あり

2. 仕組預金の月末残高あり

3. SBIハイブリッド預金の月末残高あり

4. 純金積立の月末時点で契約あり

5. 給与、賞与または年金の月内入金あり

6. 目的ローンまたは不動産担保ローンの月末残高あり

7. カードローンの月末残高あり(50万円以上2つにカウント)

8. BIG・toto購入または公営競技ご入金の月内合計が2万円以上

9. Visaデビットカードの月末時点の確定金額が合計1万円以上(3万円以上2つにカウント)

10.クレジットカード「ミライノ カード(JCB)一般カード」の当月確定(翌月引落)金額が合計1万円以上(5万円以上2つにカウント)

ランク2

下記のⅦ、Ⅷ、Ⅸ、Ⅹのいずれかの条件に該当する

総預金の月末残高が30万円以上
ロボアドバイザー資産運用残高の合計が月末時点で10万円以上
以下1~10の条件のうち2つ該当

1. 外貨預金(普通・定期)の月末残高あり

2. 仕組預金の月末残高あり

3. SBIハイブリッド預金の月末残高あり

4. 純金積立の月末時点で契約あり

5. 給与、賞与または年金の月内入金あり

6. 目的ローンまたは不動産担保ローンの月末残高あり

7. カードローンの月末残高あり(50万円以上2つにカウント)

8. BIG・toto購入または公営競技ご入金の月内合計が2万円以上

9. Visaデビットカードの月末時点の確定金額が合計1万円以上(3万円以上2つにカウント)

10.クレジットカード「ミライノ カード(JCB)一般カード」の当月確定(翌月引落)金額が合計1万円以上(5万円以上2つにカウント)

30歳未満

ランク1

上記のⅠ~Ⅹのいずれの条件にも該当しない

ランクの確認方法

今月、来月の確定したランクは「ランク情報ページ」から。

現在の利用状況から確定するランクの見込みは「ランク判定チャート」から、確認できます。

新たに口座開設をされた方は、ランク2からスタート

口座開設日の当月および翌月の基本ランクは一律「ランク2」となりランクアップ条件は適用されません。

上記期間経過後、口座開設の当月から6ヵ月までの基本ランクは「ランク2」以上となります。 (ランク2の条件を満たさない方についても「ランク2」、ランク3以上の条件を満たした方については条件に応じたランクが適用されます)

ランク適用月

ランク適用月は、ランク判定対象月の翌々月となります。

1月のお取引内容から決定したランクで、3月1日から3月31日までの1ヵ月間特典が利用できます。

(例)
・ 1月の取引内容から決定したランクで、3月1日~3月31日までの1ヵ月間ランク3が適用

・ 2月の取引内容でランクアップし、4月1日~4月30日までの1ヵ月間ランク4が適用

最後に

「総預金の月末残高が1,000円以上」が廃止されたことにより、スマプロランク2の条件が緩和されました。

スマプロランク2を達成するために、最も少ない金額は

  • SBIハイブリッド預金月末1円以上+外貨預金の南アランド/円を1通貨(約8円)

となります。

為替リスクやコストが気になる場合、スマプロランク2を達成するためには

  • 総預金の月末残高が30万円以上

が、おすすめです。

スマプロランク2は

  • 住信SBIネット銀行から他行への振込手数料・・・月3回無料
  • ATM 利用手数料・・・月5回無料

と、なかなか利便性が高いです。

他行への振込手数料やATM 利用手数料を払うのは不毛です。

お得な銀行を利用して、確実な資産形成をしていきましょう。

<住信SBIネット銀行について更に詳しい記事はコチラ>徹底解説! 住信SBIネット銀行 ATMは最大15回/月、他行宛振込手数料も15回/月まで無料

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