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住信SBIネット銀行 『スマートプログラム』刷新 ポイント付与対象商品・サービスの拡大とランクアップ判定基準の改定

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住信SBIネット銀行

2016年4月より、商品・サービスの利用状況に応じて様々な優遇が受けられる「スマートプログラム」がリニューアルされます。

今回のリニューアルは、

「ポイント付与対象商品・サービスの拡大」・・・ポイントがさらに貯まりやすく

「ランクアップ判定基準の改定」・・・対象者の範囲が拡大

の2点です。

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住信SBIネット銀行 スマートプログラムのおさらい

商品・サービスの利用状況に応じて、

  • 現金に交換可能なポイントが貯まる
  • ランク制度(後述)により様々な優遇が受けられる

プログラムとなります。

ポイントの獲得方法

以下の商品・サービスの利用状況に応じて、またはキャンペーンの特典として、ポイントが貯まります。

なお、貯まったポイントは、一定のポイント数に達すると1ポイント1円相当で現金へ交換することができます。

ポイントの獲得方法 付与ポイント
住信SBIネット銀行Visaデビットカードの利用 利用額の0.6%
スマートプログラムのランク4 ボーナスポイント 毎月50ポイント
各種キャンペーンの参加 キャンペーンによる
NEW「給与受取」「年金受取」「定額自動入金サービス」のいずれか利用 毎月30ポイント
NEW「口座振替(銀行引き落とし)」1件以上引き落としあり 毎月5ポイント
NEW「外貨積立」月1万円以上積み立て 毎月10ポイント
NEW「純金積立」月5,000円以上積み立て 毎月10ポイント

情報ソース

スマートプログラム改定のご案内|住信SBIネット銀行

ランクの判定

毎月1日に、前々月の商品・サービスの利用状況に応じてランクを判定し、住信SBIネット銀行のWEBサイトのログイン後ページに表示されます。

なお、2017年6月のランクは、2017年4月の商品・サービスの利用状況に応じて判定されます。  

優遇プログラム『スマートプログラム』刷新 ポイント付与対象商品・サービスの拡大とランクアップ判定基準の改定|住信SBIネット銀行より

ランクは判定チャートでも確認できます。

ランク判定チャート-お預入れの総資産 | 住信SBIネット銀行  

ランクの判定

主な改定内容

・ 総預金残高によるランク2へのアップ条件が「月末残高100万円以上」から「月末残高30万円以上」に引下げ。
・ カードローン判定条件が「残高あり」1商品に加え、「残高50万円以上」でさらに1商品分のカウントに。
・ Visaデビットカードの判定条件が「利用1万円以上」1商品に加え、「利用3万円以上」でさらに1商品分のカウントに。
・ totoやJRAなど公営競技の利用、ロボアドバイザーによる資産運用も判定条件に追加。

リニューアル開始時期

・ 「総預金残高」によるランク2へのアップ条件については4月の利用に応じて6月から反映。
・ 「カードローン」「Visaデビットカード」「toto・公営競技」「ロボアドバイザー」については6月の利用に応じて8月から反映。

ランク2の獲得条件

ランク2は以下3つのいずれかの条件に該当する場合に適用されます。

これらに未該当の場合はランク1となります。  

  • 総預金の月末残高が100万円以上 → 30万円以上
  • 総預金の月末残高が1,000円以上 かつ 30歳未満
  • NEW 総預金の月末残高が1,000円以上 かつ ロボアドバイザー資産運用残高 月末10万円以上
  • 総預金の月末残高が1,000円以上 かつ 以下の1~8の条件に2つ以上該当
  1. 外貨預金(普通・定期)の月末残高あり
  2. 仕組預金の月末残高あり
  3. SBIハイブリッド預金の月末残高あり
  4. 目的ローンまたは不動産担保ローンの月末借入残高あり
  5. 純金積立の契約あり
  6. 給与、賞与または年金の振込あり
  7. NEW カードローン月末残高あり(50万円以上なら2つにカウント)
  8. NEW 住信SBIネット銀行Visaデビットーカードの月末確定額1万円以上(3万円以上なら2つにカウント)
  9. NEW toto・公営競技の月内入金2万円以上

総預金の月末残高が100万円以上なら自動的にランク2となります。

総預金残高は、円預金(普通・定期)、外貨預金(普通・定期)、仕組預金、SBIハイブリッド預金の合計残高です。

外国為替証拠金取引(FX)の証拠金等は含まれません。

また、住信SBIネット銀行に新規口座開設した方は、口座開設月とその翌月の2ヶ月間は、無条件でランク2となります。

ランク3の獲得条件

ランク3は以下3つのいずれかの条件に該当する場合に適用されます。  

  • 総預金の月末残高が300万円以上
  • 総預金の月末残高が1,000円以上 かつ 住宅ローンを利用
  • NEW 総預金の月末残高が1,000円以上 かつ ロボアドバイザー資産運用残高 月末100万円以上
  • 総預金の月末残高が1,000円以上 かつ 以下の1~8の条件に3つ以上該当
  1. 外貨預金(普通・定期)の月末残高あり
  2. 仕組預金の月末残高あり
  3. SBIハイブリッド預金の月末残高あり
  4. 目的ローンまたは不動産担保ローンの月末借入残高あり
  5. 純金積立の契約あり
  6. 給与、賞与または年金の振込あり
  7. NEW カードローン月末残高あり(50万円以上なら2つにカウント)
  8. NEW 住信SBIネット銀行Visaデビットーカードの月末確定額1万円以上(3万円以上なら2つにカウント)
  9. NEW toto・公営競技の月内入金2万円以上

総預金の月末残高が300万円以上なら自動的にランク3となります。

300万円未満の場合は、残高が1,000円以上で、住宅ローンを利用しているか、1~8のうち3つの条件を満たす必要があります。

住宅ローン(フラット35)は、月内に口座内からの引落しがあることが条件です。

フラット35以外は、月末借入残高ありで条件を満たします。

ランク4の獲得条件

ランク4は以下のいずれかの条件に該当する場合に適用されます。  

  • 外貨預金と仕組預金の月末残高合計が、500万円以上
  • 外貨預金と仕組預金の月末残高合計が、300万円以上 かつ 住宅ローンを利用

ランク4の場合、「総預金」ではなく、「外貨預金と仕組預金」が対象なので注意が必要です。  

SBIカード保有でランクアップ

SBIカード株式会社が発行するSBIカードを契約して、住信SBIネット銀行を振替口座に指定すると、カード券種に応じてランクアップされます。

  • SBIレギュラーカード:+1ランク
  • SBIプラチナカード、SBIゴールドカード:+2ランク

SBIカードは大改悪しましたが、保有していれば住信SBIネット銀行のランクがアップします。

<SBIカードの大改悪について更に詳しい記事はコチラ>SBIカード大幅改悪! ボーナスポイントも案の定 トホホ・・・ しかし、SBI証券で投信マイレージ利用者は解約をちょっと待ったほうがいいかも

ランクアップ

ランク制度による優遇

住信SBIネット銀行利用者の商品・サービスの利用状況により、ランク判定を行いランクに応じて優遇を適用されます。

 
ランク
ランク4
ランク3
ランク2
ランク1
ATM 利用手数料 無料回数
預入れ
無制限
引出し
月15回
月7回
月5回
月2回
住信SBIネット銀行間の 振込手数料無料回数
無制限
住信SBIネット銀行から 他行への 振込手数料無料回数
月15回
月7回
月3回
月1回
ボーナスポイント
毎月50p付与

 

『ポイントサービス』改定 交換条件緩和・有効期限延長

ついでにポイントサービスが交換条件緩和・有効期限延長されました。

  改定前 改定後
交換条件 1,000ポイント以上、100ポイント単位で
現金に交換可能
500ポイント以上、100ポイント単位で
現金に交換可能
有効期限 ポイント付与日の属する年度の
翌年度末日(最大2年)
ポイント付与日の属する年度の
翌々年度末日(最大3年)

ポイントサービスとは

商品・サービスの利用状況に応じて、またはキャンペーンへの参加および条件達成に応じて、1ポイント=1円相当で現金に交換可能なポイントが貯まります。

個人・法人のどちらも対象となります。

情報ソース

「ポイントサービス改定のお知らせ」~住信SBIネット銀行のポイントが使いやすくなりました~|住信SBIネット銀行

最後に

優遇プログラム『スマートプログラム』および『ポイントサービス』が刷新されました。

  • ポイント付与対象商品・サービスの拡大
  • ランクアップ判定基準の改定
  • ポイントサービスの交換条件緩和・有効期限延長

となっています。

ランク2の条件が総預金残高30万円以上となったので、対象となる方が多いのではないでしょうか。

また、ポイントの獲得方法が増えました。狙うとしたら

  • 「給与受取」「年金受取」「定額自動入金サービス」のいずれか利用・・・毎月30ポイント
  • 「口座振替(銀行引き落とし)」1件以上引き落としあり・・・毎月5ポイント

で、毎月35ポイント⇒年間420ポイント(=420円)といったところでしょう。

14ヶ月の継続で500ポイントを超え現金化できます。

一度設定してしまえば、ノータイム・ノーリスクで現金がもらえます。積極的に活用しましょう。

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