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REITって分散効果あんの? 2014年4月末

2014年5月24日積立シミュレーション

REITって分散効果あんの? 2014年4月末

REITに分散投資効果があるのか

  • SMT TOPIXインデックス・オープン
  • SMT J-REITインデックス・オープン

を比較

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商品概要

名称 SMT TOPIXインデックス・オープン SMT J-REITインデックス・オープン
運用方針 「住信国内株式インデックスマザーファンド」を通じ、東証株価指数(TOPIX)と連動する投資成果を目標として運用を行う。

株式の実質組入比率は、原則として、100%に近い状態を維持。

主として「住信 J-REITインデックス マザーファンド」受益証券への投資を通じて、東京証券取引所に上場しているJ-REITを主要投資対象とする。

東証REIT指数(配当込み)と連動する投資成果を目標として運用を行なう。

設定日 2008/01/09 2008/01/09
純資産額 60.2億円 66.2億円
申込手数料 SBI証券、マネックス証券、カブドットコム証券、マネックス証券などで
ノーロード(無料)
SBI証券、マネックス証券、カブドットコム証券、マネックス証券などで
ノーロード(無料)
信託報酬 年0.3996% 年0.432%
実質コスト 年0.39% 年0.42%
信託財産留保額 0.05% 0.05%
償還日 無期限 無期限

※2014年4月末のデータ。各商品説明サイトおよびモーニングスターより

比較チャート

青:SMT TOPIXインデックス・オープン
赤:SMT J-REITインデックス・オープン

リターン

リターン(%) SMT TOPIXインデックス・オープン SMT J-REITインデックス・オープン
1ヶ月 +0.21 -2.38
3ヶ月 -6.77 -2.42
6ヶ月 +1.68 -1.20
1年 +18.14 -7.58
2年 +45.78 +60.50
3年 +45.94 +58.49
5年 +69.09 +118.62

投資信託の情報ポータル~投信まとなびの各ファンド情報より

積立シミュレーション

SMT TOPIXインデックス・オープン、SMT J-REITインデックス・オープンがローンチされた2008年1月末に10,000円ずつ積み立てたら、評価額がどうなっているかをシミュレーション。

※口数=投資金額÷基準価額で計算

新規設定以来の積立投資の差

投資開始年月 投資総額
評価額
差額
SMT TOPIXインデックス・オープン SMT J-REITインデックス・オープン トピ-REIT
2008年1月
760,000
1,012,603
1,236,460
-223,857

2008年1月から760,000円の投資で223,857円の差です。

分配金実績

決算日 SMT TOPIXインデックス・オープン SMT J-REITインデックス・オープン
2013年11月11日 0円 0円
2013年05月10日 0円 20円
2012年11月12日 0円 0円
2012年05月10日 0円 0円
2011年11月10日 0円 0円
2011年05月10日 0円 0円
2010年11月10日 0円 0円
2010年05月10日 0円 0円
2009年11月10日 0円 0円
2009年05月11日 0円 0円
2008年11月10日 0円 0円
2008年05月12日 0円 0円
設定来累計 0円 20円

相関係数

エクセルのCORREL関数を用いた相関係数は新規設定来では0.81になりました。
強い正の相関があります。

意外です。

最後に

REITは

  1. 少ない金額で優良な不動産に間接的に分散投資することができる
  2. 実際の不動産に投資するのと同様に不動産からの収益を毎期の分配金として受け取ることが可能である
  3. 不動産投資の経験豊富なプロが運用をおこなうので、通常の不動産へ直接投資する場合のような物件の維持やテナント管理などの手間がかからない
  4. 上場していることにより日々価格が形成され、売買が容易である

といったメリットがありますが、

運営主体(不動産会社)の資金調達に利用されているのではないかといった懸念があるため、現在のところREITに投資をする予定はありませんが、引き続きウォッチしていきます。

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